Das Sparplan-Experiment, ein Jahr später

Vor elf Monaten habe ich den Sparplan-Log begonnen. Oder das Sparplan-Log? Zwölf virtuelle Einzahlungen habe ich getätigt. Das Ergebnis ist unspektakulär. Erwartungskonform. Genau so, wie es sein soll. In Zahlen:

• zwölf Raten zu 800 EUR wurden in den Vanguard FTSE All-World investiert, also insgesamt 9600 EUR
• für die 800 EUR abzüglich 1,50 EUR Gebühren gab es jeweils ca. 8,5 ETF-Anteile
• der Kaufkurs des ETF bewegte sich zwischen 89,79 EUR (das war bei der allerersten Investition!) und 98,99 EUR (das war einen Monat später!)
• Am 1. Juni steht der Kurs bei 98,12 EUR
• das ergibt einen Buchgewinn von 289,41 EUR
• Der interne Zinsfuss (theoretische Jahresrendite) beträgt 6,65%. Da noch kein ganzes Kalenderjahr abgelaufen ist, ist diese Angabe aber nicht ganz seriös
• weitere 200 EUR pro Monat wurden auf ein Tagesgeldkonto gelegt
• die Asset Allocation blieb mit 19,5% Cash zu 80,5% Aktien nahezu an der Zieldefinition

Die folgende Grafik zeigt den Kursverlauf des ETFs seit seinem Allzeithoch (ATH=all-time high) Anfang 2022. Die grünen «Umsatz»-Balken visualisieren die jeweils gekauft Stückzahl.

Hier noch die Liste der Transaktionen:

Die Performance:

Und die Asset Allocation:

Gibt es ein Fazit? Zunächst würde ich sagen, es war keine schlechte Idee, im Juli 2022 einen Sparplan zu beginnen. So wie es auch heute eine gute Idee ist. Selbst wenn die Kurse zurückgingen. Selbst wenn sie sehr stark zurückgingen. Günstige Preise sind ein Grund zum freuen für jeden, der in den nächsten Jahren ein Käufer sein wird.

Ansonsten ist das Jahr schnell vergangen. Was an anderer Stelle ja manchmal Grund für Nachdenklichkeit ist. Beim Anlegen ist es aber ganz in unserem Sinne. Wir nutzen die Zeit für interessantere Dinge als ständig unseren Sparplan zu checken. Der läuft auf Autopilot. Und der kommt auch mit Turbulenzen klar.